基金投顾展业数据首度亮相：8家披露签约规模，

　　有的券商因试点资格获得较晚，还在摸索期，因此业务成效并不明显。

　　据观察，聚焦2022年上半年，券商在基金投顾方面的有益尝试，积极助推财富管理转向买方投顾。其中，券商加速揽下基金大V，引导客户长期配置，提升客户体验，把基金投顾业务作为大财富管理业务下的重要一环。

　　东方证券将管理组合规模超过200亿元的“银行螺丝钉”揽入旗下，成为业界今年以来最为轰动的事件之一。也因为此举，业界掀起“大V”与机构合作热，打造平台型投顾体系。东方证券与“银行螺丝钉”的合作为行业基金投顾业务发展提供了重要的参考。

　　来自“银行螺丝钉”的东方证券财富管理业务总部首席投顾官王磊也在最近一次直播中，表达了对于基金投顾后续展业的思考。他指出，基金投顾主要解决了客户买基金的三大痛点：一是不会选，二是何时买，三是拿不住。而为了帮助投资者解决以上三大痛点，投顾的服务不可或缺，而基金组合是主要服务形式。王磊表示，投顾服务方式、服务频次、服务体验都需要进行优化。

　　除了东方证券，据了解，诸多券商正在寻求合适的机会引入符合监管要求、持牌经营、有运营资质的基金投顾产品。

　　找准差异化定位应对马太效应

　　海通证券指出，基金投顾在提升客户资产规模和客户粘性方面具有重要作用，为券商财富管理转型的核心突破口。

　　而东亚前海在研报中表示，基金投顾目前已经试行两年，市场参与机构越来越多。头部机构由于业务布局广及客户存量大，展业更轻松，能够较易实现规模化效应，马太效应有加剧趋势。对于中小机构，与大型机构直接竞争难度大，如何根据自身优势进行差异化战略定位成为关键。

　　不少券商试图通过丰富的形式来发展基金投顾业务。东方证券表示，公司坚持长期服务理念，建立包括“投顾宝典、投顾学堂、投顾智识、投顾有方”等内容体系并持续陪伴客户，更好地引导客户参与基金投顾业务，切实改善解决“基金赚钱，基民不赚钱”的行业痛点。

　　另以今年举行的“8·18”理财节为例，包括银河证券、光大证券、南京证券、湘财证券等等券商在服务、内容等方面均有所突破，今年更加注重投顾产品和普惠金融内容的投放，活动期间推出专享爆款理财，提供了更多的中低风险品种供投资者选择。也有像国泰君安将基金投顾品牌进行升级，其完成了从“君享投”到“君享投100”的升级，提升品牌认知度。

　　业界人士分析称，券商正在通过不同风险收益类型的产品的多层次引导，逐步引导投资者在其投资组合中重视资产配置，以及通过直播、短等形式推出更多优秀财富顾问，进一步加强投资者互动，拓展金融普惠服务传播广度和深度。

　　数字化赋能基金投顾展业也是券商的不二之选。根据半年报，东方证券表示，公司自研基金投顾交易系统持续迭代开发，提升公司核心业务系统的连续服务能力，保障安全稳定；中泰证券自主研发了公募基金投顾服务中台，也在积极优化；国联证券自研的公募基金投顾业务综合服务平台系统,在高效推动业务规模快速扩张、业务形态创新、合作机构对接等方面实现多个“首家”

　　券商分享后续基金投顾计划

　　得益于基金投顾的持续优化，有不少卖方坚定看好券商的基金投顾业务。东吴证券在最新发布的研报中表示，继续看好国联证券基金投顾的高成长性。国联证券持续创新基金投顾业务模式，提升资产配置能力，加速财富管理转型，基金投顾业绩表现稳健。

　　开源证券则看好东方证券。该机构分析称，东方证券基金投顾业务逆势增长，扩展明显，未来将持续受益于财富管理长逻辑。

　　那么，券商如何继续下一步开展投顾业务，部分券商也在半年报中交出了计划。申万宏源表示，2022年下半年，公司战略层面积极布局基金投顾业务，以专业服务客户投资需求，以陪伴共享客户投资体验，推进财务管理由卖方模式向买方模式转型；同时结合新颁布的《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》，持续通过研究、投资、风控一体化平台建设，构建公募基金业务发展的核心竞争力。

　　东方证券着力提高公募基金投顾业务签约规模，积极探索平台合作新模式，形成行业领先模式，以产品配置和机构理财为突破点，开拓机构理财市场，形成品牌化、体系化、模式化发展，成为新的收入利润增长极。

　　银河证券则向表示，公司将继续通过践行“买方投顾”理念，深化客户关系重塑，逐步建立并完善与客户利益趋于一致的投顾服务关系。